2019年運用状況と投資方針

あけましておめでとうございます。本年もよろしくお願い致します。

早速ではございますが、2019年運用状況と投資方針です。

現在、運用額は約160万円(投資元本は約145万円、評価損益がプラス約15万円)です。

投資方針は、①iDeCo(個人型確定拠出年金)②つみたてNISAを利用することを優先して、少額ずつ③米国株を購入して運用しています。

資産配分は、主に米国株に関連するインデックス投資信託(iDeCo、つみたてNISA利用)と米国株を50%ずつを目安にしています。

株式資産 配分

①iDeCo(個人型確定拠出年金 2018年10月開始)

毎月約23,000円を拠出して、楽天・全米株式インデックス・ファンドに90%、楽天・全世界株式インデックス・ファンドに10%の割合で購入しています。

投資元本は約29万円、評価損益はプラス38,000円です。

iDeCo運用状況

②つみたてNISA(2019年1月開始)

毎月約33,000円分を4つのインデックス投資信託を購入しています。

投資元本は約39万円、評価損益はプラス47,000円です。

つみたてNISA運用状況

③米国株

高配当の7銘柄とETF1銘柄、合計8銘柄を保有しています。

投資元本は約80万円、評価損益はプラス83,000円です。配当金の累積額は、税引き後で167ドルです。

米国株 配分
米国株(特定口座、一般口座)

2018年4月に株式投資を始めてから1年9カ月を迎える事ができました。

最初、株式市場の日々の上昇下落が気になって購入した銘柄を保有する事ができずに、短期間に売買して失敗しました。

現在、主に米国株に関連するインデックス投資信託と米国株の高配当銘柄を保有しています。

iDeCoとつみたてNISAを利用する事を優先しながら、米国株、ETFを少額ずつ購入して長期間運予定です。

昨年の途中から米国株購入時の最低手数料がかからなくなった為、少額ずつでも購入しやすくなっています。

今後も運用状況、配当金受け取り状況など書いていきます。よろしくお願いします。

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tsumitate23
  • tsumitate23
  • 2018年4月から楽天証券で口座を開設して投資をはじめました。2018年10月からiDeCo(個人型確定拠出年金)開始、米国株購入開始、2019年1月からつみたてNISAを運用しています。

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